Optimisation fiscale LMNP
La location meublée non professionnelle offre de nombreux avantages fiscaux, à condition de bien choisir son régime et de tirer parti des amortissements. Notre cabinet d’expertise comptable vous accompagne pour alléger votre fiscalité et sécuriser votre patrimoine. De l’analyse de votre situation à la mise en place de solutions sur mesure, nous assurons une gestion comptable et fiscale complète de vos biens.
Une gestion fiscale complète de votre location meublée
Choix du régime fiscal LMNP
Le choix du régime fiscal en LMNP est une étape déterminante pour optimiser votre fiscalité. Nous étudions en détail votre situation personnelle et vos objectifs afin de déterminer s’il est plus avantageux d’opter pour le régime micro-BIC, avec un abattement forfaitaire de 50 %, ou pour le régime réel simplifié, qui permet de déduire l’ensemble des charges et des amortissements. Grâce à cette analyse approfondie, nous vous aidons à réduire significativement vos revenus locatifs imposables et à améliorer la rentabilité globale de votre investissement en location meublée.
Amortissements et déductions
Le principal avantage fiscal du statut LMNP au régime réel réside dans la possibilité d’amortir le bien immobilier, le mobilier et les travaux. Cet amortissement permet de diminuer, voire de neutraliser, le résultat imposable pendant plusieurs années. Nous établissons un plan d’amortissement précis et conforme à la réglementation fiscale, afin d’optimiser vos déductions sans risque de redressement. De plus, nous intégrons toutes les charges déductibles (intérêts d’emprunt, charges de copropriété, assurances, frais de gestion, etc.) pour maximiser l’efficacité de votre stratégie fiscale.
Déclarations fiscales LMNP
Nous prenons en charge l’ensemble de vos déclarations fiscales LMNP, en veillant au respect des délais et à la conformité légale. Selon votre régime, nous réalisons la liasse fiscale 2031, les annexes 2033 ou la déclaration complémentaire 2042 C PRO. Nous vérifions l’intégration de tous les amortissements et charges déductibles afin de réduire votre base imposable. En confiant vos obligations fiscales à un expert-comptable spécialisé en location meublée, vous gagnez du temps, vous sécurisez votre dossier et vous profitez d’une optimisation fiscale durable.
Conseil patrimonial et suivi personnalisé
Au-delà de la comptabilité et des déclarations fiscales, nous vous offrons un accompagnement patrimonial complet pour votre activité de location meublée. Nous vous conseillons sur les stratégies à mettre en place pour préparer une éventuelle revente du bien, basculer vers le statut de loueur en meublé professionnel (LMP) lorsque c’est pertinent, ou optimiser la transmission de votre patrimoine immobilier. Grâce à un suivi personnalisé, vous disposez d’un interlocuteur dédié pour anticiper les évolutions fiscales et ajuster votre stratégie à vos objectifs financiers et patrimoniaux.
Une gestion simplifiée de votre activité LMNP
Nous simplifions la gestion de votre location meublée. Nos experts-comptables s’occupent de vos démarches fiscales et génèrent votre déclaration LMNP, conforme en BIC ou Micro-BIC.
Des services comptables dédiés à votre statut de loueur
En choisissant notre cabinet, vous bénéficiez de l’accompagnement d’experts-comptables pour votre déclaration fiscale (amortissements, recettes, liasse fiscale) en conformité avec votre statut de loueur.
Un accompagnement personnalisé, sans erreur
Grâce à notre expertise, vous obtenez une déclaration LMNP optimisée, avec l’accompagnement de nos experts pour maximiser vos avantages fiscaux.
Libérez votre temps
On gère votre liasse fiscale LMNP de
A à Z, sans stress ni perte de temps
Optimisez vos économies
Un service d’experts-comptables
au prix juste
Des experts à votre écoute
Réponses rapides, 5j/7, par des
pros du LMNP
Des prix clairs pour déclarer vos revenus locatifs
- Échanges par mail avec votre référent (réponse sous 48h)
- 2 RDV annuels en visio (liasse fiscale & IRPP)
- Accès à la plateforme de gestion
- Lots supplémentaires : 30€ par mois TTC
- Prestations " pack essentiel " + interlocuteur dédié
- Suivi des baux & indexation loyers
- Bail civil : 99€ TTC par optimisation & IRPP : 350€ HT
- Lots supplémentaires : 24€ par mois TTC
- Prestations " pack avancé " + suivi factures & encaissements
- RDV annuel (1h) + optimisation fiscale & TNS
- Baux civils inclus (5 par an), urgences traitées sans surcoût
- Lots supplémentaires : 18€ par mois TTC
Foire aux questions
Quel est le régime fiscal le plus avantageux pour un investissement en LMNP ?
Le choix entre le régime micro-BIC et le régime réel simplifié dépend de la situation de chaque investisseur. Le régime micro-BIC est simple à gérer puisqu’il applique un abattement forfaitaire de 50 % sur les revenus locatifs, mais il ne permet pas de déduire les charges réelles ni d’amortir le bien immobilier. En revanche, le régime réel offre une optimisation fiscale beaucoup plus importante, car il permet de déduire l’ensemble des charges (intérêts d’emprunt, assurances, frais de gestion, travaux, charges de copropriété) et d’amortir le bien ainsi que le mobilier. Cette stratégie permet souvent de réduire considérablement, voire de neutraliser, l’imposition sur les revenus de location meublée pendant plusieurs années. Nos experts-comptables spécialisés en LMNP vous accompagnent pour analyser vos revenus locatifs, vos charges et vos projets afin de déterminer le régime fiscal le plus adapté à votre situation et à vos objectifs patrimoniaux.
Comment fonctionne l’amortissement en LMNP et pourquoi est-il si avantageux ?
L’amortissement est un mécanisme comptable qui permet d’étaler le coût de votre investissement sur plusieurs années et de réduire votre résultat imposable. En LMNP au régime réel, il est possible d’amortir non seulement le bien immobilier (hors terrain) mais aussi le mobilier, l’électroménager et certains travaux. Concrètement, une partie de la valeur de votre bien est déduite chaque année de vos revenus locatifs, ce qui permet souvent de générer un résultat fiscal nul ou très faible pendant de nombreuses années. Cet avantage rend la fiscalité du LMNP particulièrement attractive. Nos experts-comptables spécialisés dans la location meublée établissent un plan d’amortissement précis et conforme à la réglementation afin de maximiser vos déductions fiscales tout en sécurisant votre dossier face à l’administration.
Quelles charges peut-on déduire dans le cadre du régime réel en LMNP ?
Le régime réel du statut LMNP offre la possibilité de déduire l’ensemble des charges liées à l’exploitation du bien immobilier. Cela inclut les intérêts d’emprunt, les frais de notaire sur le mobilier, les assurances, les honoraires d’expert-comptable, les frais de gestion, les charges de copropriété, les travaux d’entretien et de réparation, les taxes foncières et même certains frais de déplacement. En plus de ces charges, l’amortissement du bien et du mobilier vient encore réduire le résultat imposable. Une gestion rigoureuse de ces déductions est indispensable pour éviter les erreurs et maximiser l’optimisation fiscale. Notre cabinet d’expertise comptable LMNP s’occupe de la tenue de votre comptabilité, de l’intégration des charges et des amortissements afin que vous puissiez profiter pleinement de cet avantage fiscal.
Quelles sont les obligations fiscales d’un loueur en meublé non professionnel ?
Le statut LMNP impose certaines obligations fiscales qu’il est important de respecter pour éviter tout redressement. Les revenus tirés de la location meublée sont imposés dans la catégorie des Bénéfices Industriels et Commerciaux (BIC). Selon votre régime fiscal, vous devrez déposer soit une déclaration complémentaire 2042 C PRO (pour le micro-BIC), soit une liasse fiscale 2031 et ses annexes 2033 (pour le régime réel). Si vous avez choisi le régime réel, il faudra également tenir une comptabilité conforme et enregistrer toutes les charges et amortissements. Ces obligations peuvent paraître complexes, c’est pourquoi notre cabinet spécialisé en LMNP se charge de toutes vos formalités comptables et fiscales pour sécuriser votre activité et optimiser votre imposition.
Peut-on passer du régime micro-BIC au régime réel pour améliorer son optimisation fiscale en LMNP ?
Oui, il est tout à fait possible de passer du régime micro-BIC au régime réel pour optimiser votre fiscalité. Ce changement est souvent recommandé lorsque vos charges et amortissements dépassent l’abattement forfaitaire de 50 % prévu par le micro-BIC. L’option pour le régime réel doit être demandée avant le 1er février de l’année en cours et elle s’applique pour une durée minimale de deux ans. Notre cabinet d’experts-comptables LMNP vous accompagne dans cette transition en réalisant une étude comparative de votre situation fiscale afin de déterminer l’impact financier de ce changement. Nous nous occupons ensuite de toutes les démarches administratives et de la mise en place d’une comptabilité optimisée.
Quelle différence entre LMNP et LMP et quel impact sur la fiscalité ?
La principale différence entre le statut de loueur en meublé non professionnel (LMNP) et celui de loueur en meublé professionnel (LMP) réside dans le montant des recettes locatives et l’inscription au registre du commerce. Lorsque vos revenus locatifs dépassent 23 000 € par an et représentent plus de 50 % des revenus de votre foyer fiscal, vous pouvez basculer en LMP. Ce changement a des conséquences fiscales importantes : en LMP, les déficits peuvent s’imputer sur votre revenu global et la plus-value de revente peut bénéficier d’un régime d’exonération sous certaines conditions. En revanche, le régime social est plus contraignant car vous serez affilié au régime des indépendants. Nos experts-comptables LMNP et LMP vous conseillent sur le statut le plus approprié et vous aident à anticiper les impacts fiscaux et sociaux de cette évolution afin de sécuriser votre patrimoine.
Quel est le régime fiscal le plus avantageux pour un investissement en LMNP ?
Comment fonctionne l’amortissement en LMNP et pourquoi est-il si avantageux ?
Le choix entre le régime micro-BIC et le régime réel simplifié dépend de la situation de chaque investisseur. Le régime micro-BIC est simple à gérer puisqu’il applique un abattement forfaitaire de 50 % sur les revenus locatifs, mais il ne permet pas de déduire les charges réelles ni d’amortir le bien immobilier. En revanche, le régime réel offre une optimisation fiscale beaucoup plus importante, car il permet de déduire l’ensemble des charges (intérêts d’emprunt, assurances, frais de gestion, travaux, charges de copropriété) et d’amortir le bien ainsi que le mobilier. Cette stratégie permet souvent de réduire considérablement, voire de neutraliser, l’imposition sur les revenus de location meublée pendant plusieurs années. Nos experts-comptables spécialisés en LMNP vous accompagnent pour analyser vos revenus locatifs, vos charges et vos projets afin de déterminer le régime fiscal le plus adapté à votre situation et à vos objectifs patrimoniaux.
L’amortissement est un mécanisme comptable qui permet d’étaler le coût de votre investissement sur plusieurs années et de réduire votre résultat imposable. En LMNP au régime réel, il est possible d’amortir non seulement le bien immobilier (hors terrain) mais aussi le mobilier, l’électroménager et certains travaux. Concrètement, une partie de la valeur de votre bien est déduite chaque année de vos revenus locatifs, ce qui permet souvent de générer un résultat fiscal nul ou très faible pendant de nombreuses années. Cet avantage rend la fiscalité du LMNP particulièrement attractive. Nos experts-comptables spécialisés dans la location meublée établissent un plan d’amortissement précis et conforme à la réglementation afin de maximiser vos déductions fiscales tout en sécurisant votre dossier face à l’administration.
Quelles charges peut-on déduire dans le cadre du régime réel en LMNP ?
Quelles sont les obligations fiscales d’un loueur en meublé non professionnel (LMNP) ?
Le régime réel du statut LMNP offre la possibilité de déduire l’ensemble des charges liées à l’exploitation du bien immobilier. Cela inclut les intérêts d’emprunt, les frais de notaire sur le mobilier, les assurances, les honoraires d’expert-comptable, les frais de gestion, les charges de copropriété, les travaux d’entretien et de réparation, les taxes foncières et même certains frais de déplacement. En plus de ces charges, l’amortissement du bien et du mobilier vient encore réduire le résultat imposable. Une gestion rigoureuse de ces déductions est indispensable pour éviter les erreurs et maximiser l’optimisation fiscale. Notre cabinet d’expertise comptable LMNP s’occupe de la tenue de votre comptabilité, de l’intégration des charges et des amortissements afin que vous puissiez profiter pleinement de cet avantage fiscal.
Le statut LMNP impose certaines obligations fiscales qu’il est important de respecter pour éviter tout redressement. Les revenus tirés de la location meublée sont imposés dans la catégorie des Bénéfices Industriels et Commerciaux (BIC). Selon votre régime fiscal, vous devrez déposer soit une déclaration complémentaire 2042 C PRO (pour le micro-BIC), soit une liasse fiscale 2031 et ses annexes 2033 (pour le régime réel). Si vous avez choisi le régime réel, il faudra également tenir une comptabilité conforme et enregistrer toutes les charges et amortissements. Ces obligations peuvent paraître complexes, c’est pourquoi notre cabinet spécialisé en LMNP se charge de toutes vos formalités comptables et fiscales pour sécuriser votre activité et optimiser votre imposition.
Peut-on passer du régime micro-BIC au régime réel pour améliorer son optimisation fiscale en LMNP ?
Quelle différence entre LMNP et LMP et quel impact sur la fiscalité ?
Oui, il est tout à fait possible de passer du régime micro-BIC au régime réel pour optimiser votre fiscalité. Ce changement est souvent recommandé lorsque vos charges et amortissements dépassent l’abattement forfaitaire de 50 % prévu par le micro-BIC. L’option pour le régime réel doit être demandée avant le 1er février de l’année en cours et elle s’applique pour une durée minimale de deux ans. Notre cabinet d’experts-comptables LMNP vous accompagne dans cette transition en réalisant une étude comparative de votre situation fiscale afin de déterminer l’impact financier de ce changement. Nous nous occupons ensuite de toutes les démarches administratives et de la mise en place d’une comptabilité optimisée.
La principale différence entre le statut de loueur en meublé non professionnel (LMNP) et celui de loueur en meublé professionnel (LMP) réside dans le montant des recettes locatives et l’inscription au registre du commerce. Lorsque vos revenus locatifs dépassent 23 000 € par an et représentent plus de 50 % des revenus de votre foyer fiscal, vous pouvez basculer en LMP. Ce changement a des conséquences fiscales importantes : en LMP, les déficits peuvent s’imputer sur votre revenu global et la plus-value de revente peut bénéficier d’un régime d’exonération sous certaines conditions. En revanche, le régime social est plus contraignant car vous serez affilié au régime des indépendants. Nos experts-comptables LMNP et LMP vous conseillent sur le statut le plus approprié et vous aident à anticiper les impacts fiscaux et sociaux de cette évolution afin de sécuriser votre patrimoine.